À la fin du mois, une seule question : le relevé de la banque et vos livres disent-ils la même chose ? La conciliation y répond, compte par compte, et dit ce qui manque quand ce n'est pas le cas.
1. Commencer une période
Dans Finances → Comptabilité → Conciliation bancaire, chaque compte actif a sa carte : concilié jusqu'à quelle date, et combien de transactions attendent. La toute première fois, indiquez le début de la période et le solde d'ouverture du relevé ; ensuite, la fin de la période et le solde de fin du relevé.
Des soldes sont proposés d'après l'import, mais recopiez ceux du relevé de la banque : l'ordre des transactions d'une même journée n'est pas fiable dans un fichier importé.
2. L'équation
Solde d'ouverture, plus les crédits importés, plus les débits importés : c'est le solde calculé. Il doit égaler le solde de fin du relevé. La différence, c'est l'écart.
3. Quand il y a un écart
- Une transaction manque à l'import : importez la période qui la contient.
- Une transaction y est deux fois : les doublons possibles sont listés en haut.
- Le solde recopié est faux : il se corrige sur place.
À côté, les transactions à expliquer : celles de la période qui ne sont ni classées, ni reliées à une dépense ou à un revenu. Elles n'empêchent pas de finaliser, mais le lien Les classer y mène.
4. Ce qui circule
Ce que vos livres savaient et que la banque ne montrait pas encore à la fin de la période :
- les chèques émis pas encore encaissés — une dépense payée par chèque, un paiement inscrit par chèque ;
- les dépôts faits pas encore au relevé — un bordereau déposé le 29, crédité le 2.
Le solde du relevé, moins ces chèques, plus ces dépôts : le solde disponible réel. Un chèque encaissé le mois suivant était bien en circulation ce mois-ci ; au-delà de 120 jours, il n'est plus compté.
5. Finaliser
Sans écart, Finaliser. La période suivante commence le lendemain, à ce solde : vous n'aurez plus à le recopier. Si une transaction de la période est importée après coup, la conciliation le signale.
Seule la dernière conciliation d'un compte se rouvre, puisque les suivantes s'appuient sur son solde. Une conciliation en cours se supprime.
Le rappel
Passé le 10 du mois, une alerte rappelle les comptes dont le mois précédent n'est couvert par aucune conciliation finalisée — une par semaine au plus.
Les images montrent une compagnie fictive, « Gestion Exemple inc. » : aucune donnée réelle n'y paraît. Elles sont tirées des vrais écrans du logiciel.